Capital One: Έλεγχος για ξέπλυμα οδήγησε στο κλείσιμο 300 λογαριασμών του ομίλου Τραμπ

Η Capital One πέρασε στην αντεπίθεση απέναντι στην αγωγή της Trump Organization, δηλώνοντας σε ομοσπονδιακό δικαστήριο της Φλόριντα ότι η απόφαση να κλείσει περισσότερους από 300 τραπεζικούς λογαριασμούς που συνδέονταν με τον επιχειρηματικό όμιλο του Ντόναλντ Τραμπ ελήφθη για λόγους καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Σύμφωνα με δικαστικό έγγραφο που κατατέθηκε την Παρασκευή 31 Ιουλίου 2026, το κλείσιμο των λογαριασμών ήταν αποτέλεσμα πολύμηνης ανάλυσης και προσεκτικής αξιολόγησης από την ομάδα Anti-Money Laundering, γνωστή ως AML, της Capital One, βάσει των εσωτερικών πολιτικών της τράπεζας και των σχετικών κανονιστικών οδηγιών.

Η τοποθέτηση αποτελεί την πρώτη επίσημη σύνδεση, από τραπεζικό ίδρυμα, της διακοπής των υπηρεσιών προς την οικογενειακή επιχείρηση του Αμερικανού προέδρου με ανησυχίες σχετικές με τους μηχανισμούς πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος.

Η Capital One, ωστόσο, δεν κατηγορεί την Trump Organization ή τα στελέχη της ότι διέπραξαν ξέπλυμα χρήματος. Η ύπαρξη ελέγχου AML ή η επισήμανση ασυνήθιστων συναλλακτικών μοτίβων δεν ισοδυναμεί από μόνη της με απόδειξη παράνομης δραστηριότητας. Οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες να εξετάζουν συναλλαγές και συμπεριφορές λογαριασμών που ενδέχεται να εμπίπτουν σε κατηγορίες αυξημένου κανονιστικού κινδύνου.

Η αγωγή της Trump Organization

Η Capital One είχε ενημερώσει τον Μάρτιο του 2021 ότι σχεδίαζε να τερματίσει περισσότερους από 300 λογαριασμούς που συνδέονταν με την Trump Organization.Τον Μάρ τιο του 2025, η Trump Organization και ο Έρικ Τραμπ προσέφυγαν δικαστικά, υποστηρίζοντας ότι η τράπεζα προχώρησε σε παράνομο και πολιτικά υποκινούμενο αποκλεισμό τους από το τραπεζικό σύστημα.

Στην αγωγή τους ισχυρίζονται ότι η Capital One επιχείρησε να αποστασιοποιηθεί από τον Ντόναλντ Τραμπ και τις συντηρητικές πολιτικές του θέσεις, ακολουθώντας το πολιτικό κλίμα που είχε διαμορφωθεί μετά τα επεισόδια της 6ης Ιανουαρίου 2021 στο Καπιτώλιο.

Με τον όρο «debanking» περιγράφεται η διακοπή ή η άρνηση παροχής τραπεζικών υπηρεσιών σε ένα πρόσωπο ή μια επιχείρηση. Στην πολιτική αντιπαράθεση των ΗΠΑ, ο όρος χρησιμοποιείται συχνά σε καταγγελίες ότι τράπεζες αποκλείουν πελάτες εξαιτίας των πολιτικών, θρησκευτικών ή κοινωνικών τους πεποιθήσεων.

Η Capital One απορρίπτει αυτήν την εκδοχή. Χαρακτηρίζει τους ισχυρισμούς περί πολιτικού κινήτρου «λανθασμένους» και υποστηρίζει ότι βασίζονται σε επιλεκτικά αποσπάσματα εγγράφων, τα οποία παρουσιάζονται χωρίς το πλήρες πλαίσιό τους.

Κατά την τράπεζα, τα συναλλακτικά μοτίβα που εντοπίστηκαν στους λογαριασμούς συγκαταλέγονται στις μορφές δραστηριότητας τις οποίες οι ομοσπονδιακές τραπεζικές οδηγίες καλούν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να εξετάζουν προσεκτικά.

Δύο προηγούμενες προσφυγές έχουν απορριφθεί

Το ομοσπονδιακό δικαστήριο του Μαϊάμι έχει ήδη απορρίψει δύο εκδοχές της αγωγής, δίνοντας όμως κάθε φορά στους ενάγοντες τη δυνατότητα να καταθέσουν τροποποιημένο κείμενο.

Η Capital One υποστηρίζει ότι η νεότερη εκδοχή της προσφυγής, η οποία κατατέθηκε τον Ιούλιο, παρουσιάζει τα ίδια βασικά νομικά ελαττώματα με τις δύο προηγούμενες. Για τον λόγο αυτό ζητά εκ νέου την απόρριψη της υπόθεσης.

Η Trump Organization και η Capital One δεν σχολίασαν άμεσα τις τελευταίες εξελίξεις πέρα από όσα αναφέρονται στις δικαστικές καταθέσεις.

Πολιτική πίεση προς τις αμερικανικές τράπεζες

Η δικαστική διαμάχη εξελίσσεται σε μια περίοδο κατά την οποία το ζήτημα του πολιτικά υποκινούμενου «debanking» έχει αποκτήσει ιδιαίτερη βαρύτητα στις ΗΠΑ.

Κατά τη δεύτερη προεδρική θητεία του Ντόναλντ Τραμπ, η κυβέρνησή του έχει αυξήσει την πίεση προς μεγάλους τραπεζικούς οργανισμούς, υιοθετώντας σε σημαντικό βαθμό τις καταγγελίες συντηρητικών κύκλων ότι ορισμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στοχοποιούν πρόσωπα και επιχειρήσεις που συνδέονται με την πολιτική δεξιά.

Τον Αύγουστο του 2025, ο Τραμπ υπέγραψε εκτελεστικό διάταγμα κατά των διακρίσεων στην παροχή τραπεζικών υπηρεσιών. Τον Ιανουάριο του 2026 κατέθεσε επίσης αγωγή ύψους 5 δισ. δολαρίων εναντίον της JPMorgan Chase και του διευθύνοντος συμβούλου της, Τζέιμι Ντάιμον, κατηγορώντας τους ότι έκλεισαν λογαριασμούς του για πολιτικούς λόγους. Η JPMorgan έχει αρνηθεί ότι οι αποφάσεις της βασίστηκαν σε πολιτικές πεποιθήσεις.

Η υπόθεση της Capital One αναδεικνύει τη λεπτή ισορροπία που καλούνται να διατηρήσουν οι τράπεζες: από τη μία πλευρά οφείλουν να εφαρμόζουν αυστηρούς κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης παράνομων δραστηριοτήτων· από την άλλη, πρέπει να μπορούν να αποδεικνύουν ότι η διακοπή μιας τραπεζικής σχέσης δεν αποτελεί πολιτική ή ιδεολογική διάκριση.

Προηγούμενη σύγκρουση για τα οικονομικά αρχεία του Τραμπ

Δεν είναι η πρώτη φορά που η Capital One εμπλέκεται σε δικαστική αντιπαράθεση με τον Ντόναλντ Τραμπ.

Το 2019, κατά την πρώτη προεδρική του θητεία, ο Τραμπ, μέλη της οικογένειάς του και η Trump Organization είχαν κινηθεί δικαστικά εναντίον της Capital One και της Deutsche Bank, επιχειρώντας να εμποδίσουν την παράδοση οικονομικών αρχείων στο Κογκρέσο, στο πλαίσιο έρευνας που διεξαγόταν από επιτροπές υπό τον έλεγχο των Δημοκρατικών.

Η νέα διαμάχη, όμως, αφορά διαφορετικό ζήτημα: όχι την κοινοποίηση οικονομικών στοιχείων στις αρχές, αλλά το κατά πόσο η Capital One είχε θεμιτούς κανονιστικούς λόγους για να διακόψει τη συνεργασία της με τις εταιρείες του ομίλου Τραμπ.

Η έκβαση της υπόθεσης ενδέχεται να επηρεάσει ευρύτερα τη συζήτηση γύρω από τα όρια της διακριτικής ευχέρειας των τραπεζών, τις υποχρεώσεις τους στον έλεγχο ύποπτων συναλλαγών και το πότε ένα κλείσιμο λογαριασμού μπορεί να θεωρηθεί παράνομη διάκριση.