HSBC: Ζημία 1,1 δισ. δολαρίων μετά την δικαστική απόφαση στην υπόθεση Μάντοφ

Η HSBC Holdings, ανακοίνωσε ότι θα καταχωρήσει ζημία ύψους 1,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων στα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου, μετά την αποτυχία μέρους της έφεσης σε μια μακροχρόνια δικαστική διαμάχη που σχετίζεται με το σχέδιο Ponzi του Μπερνάρντ Μάντοφ.

Η HSBC ενήργησε ως πάροχος υπηρεσιών σε διάφορα αμοιβαία κεφάλαια που επένδυσαν στην Bernard L. Madoff Investment Securities LLC.

Η απάτη του Μάντοφ εκτιμήθηκε σε 64,8 δισεκατομμύρια δολάρια.

Παρέμεινε κρυφή για πολλά χρόνια, μέχρι που ο Μάντοφ ομολόγησε στους γιους του τον Δεκέμβριο του 2008, μια μέρα μετά το χριστουγεννιάτικο πάρτι της εταιρείας του. Ο Μάντοφ τελικά ομολόγησε την ενοχή του για 11 ποινικές κατηγορίες. Πέθανε σε ηλικία 82 ετών τον Απρίλιο του 2021, ενώ βρισκόταν στην φυλακή για έκτιση ποινής 150 ετών.

Η Herald Fund SPC μήνυσε τη μονάδα της HSBC στο Λουξεμβούργο το 2009, ζητώντας την αποκατάσταση των περιουσιακών στοιχείων που, όπως ισχυρίστηκε, χάθηκαν λόγω της απάτης.

Την περασμένη Παρασκευή, το Εφετείο του Λουξεμβούργου απέρριψε την έφεση της HSBC σχετικά με την αποκατάσταση των τίτλων που διεκδικούσε η Herald, αν και δέχτηκε την έφεσή της σχετικά με ξεχωριστή απαίτηση αποκατάστασης μετρητών, σύμφωνα με την τράπεζα.

Η HSBC σχεδιάζει τώρα να υποβάλει δεύτερη έφεση στο Εφετείο του Λουξεμβούργου και, σε περίπτωση αποτυχίας, η τράπεζα δήλωσε ότι θα αμφισβητήσει το ποσό που πρέπει να καταβληθεί.

Η τράπεζα εκτίμησε ότι η πρόβλεψη θα έχει αντίκτυπο περίπου 15 μονάδων βάσης στον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας της κατηγορίας 1 (CET1).

Αυτό θα προστεθεί στον αντίκτυπο 125 μονάδων βάσης που προκύπτει από τη συμφωνία ύψους 13,6 δισεκατομμυρίων δολαρίων για την ιδιωτικοποίηση της Hang Seng Bank, της οποίας η HSBC κατέχει την πλειοψηφία.

Το σκάνδαλο Μάντοφ

Το “σκάνδαλο Μάντοφ” αναφέρεται στη μεγαλύτερη χρηματιστηριακή απάτη τύπου Πόντσι στην ιστορία, που αποκαλύφθηκε το 2008.

Πρωταγωνιστής ήταν ο Αμερικανός χρηματιστής Μπέρναρντ Μάντοφ, ιδρυτής και πρόεδρος της επενδυτικής εταιρείας Bernard L. Madoff Investment Securities.

Ο Μάντοφ ξεκίνησε την εταιρεία του το 1960 με 5.000 δολάρια και την έχτισε μεθοδικά, κερδίζοντας την εμπιστοσύνη της επενδυτικής κοινότητας.

Η επιτυχία του ήταν φαινομενικά ασταμάτητη, καθώς προσέφερε στους επενδυτές του σταθερές, υψηλές αποδόσεις.

Στην πραγματικότητα, η εταιρεία του διαχειριζόταν δύο ξεχωριστές επιχειρήσεις: μια νόμιμη, γνωστή στον χρηματιστηριακό κόσμο, και μια κρυφή, στην οποία διεξαγόταν η απάτη. Αυτό το διπλό πρόσωπο του Μάντοφ τον βοήθησε να ξεγελάσει ακόμα και τους πιο έμπειρους αναλυτές.

Το κλασικό σχέδιο Πόντσι

Η απάτη του Μάντοφ ήταν, στην ουσία της, ένα κλασικό σχέδιο Πόντσι, το οποίο πήρε τεράστιες διαστάσεις λόγω της φήμης του και της εμπιστοσύνης που ενέπνεε στους επενδυτές.

Αντί να επενδύει τα χρήματα των πελατών του, απλώς τα κατέθετε σε έναν τραπεζικό λογαριασμό. Οι αποδόσεις που παρουσίαζε στους παλαιότερους επενδυτές πληρώνονταν με τα χρήματα που έφερναν οι νεότεροι. Οι καταστάσεις λογαριασμού που λάμβαναν οι πελάτες, οι οποίες έδειχναν υποτιθέμενα κέρδη, ήταν εντελώς πλαστές.

Η αποκάλυψη και οι συνέπειες

Η «φούσκα» έσκασε με την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση του 2008, όταν πολλοί επενδυτές ζήτησαν μαζικά να αποσύρουν τα χρήματά τους. Ο Μάντοφ δεν είχε τα χρήματα για να καλύψει τα αιτήματα, και έτσι η απάτη αποκαλύφθηκε. Στις 11 Δεκεμβρίου 2008, οι γιοι του, στους οποίους είχε ομολογήσει την αλήθεια, τον κατήγγειλαν στις αρχές και συνελήφθη.

Τον Μάρτιο του 2009, ο Μάντοφ ομολόγησε την ενοχή του σε 11 κατηγορίες, συμπεριλαμβανομένης της απάτης με κινητές αξίες, της απάτης μέσω διαδικτύου και του ξεπλύματος χρήματος. Καταδικάστηκε σε 150 χρόνια φυλάκισης, τη μέγιστη ποινή, και πέθανε στη φυλακή το 2021. Η υπόθεση ανέδειξε τις τεράστιες αδυναμίες των ρυθμιστικών αρχών, που είχαν αγνοήσει τις επανειλημμένες προειδοποιήσεις για την απάτη.

Το ανθρώπινο κόστος

Οι συνέπειες της απάτης ήταν καταστροφικές. Χιλιάδες επενδυτές έχασαν τις αποταμιεύσεις μιας ζωής, ενώ φιλανθρωπικά ιδρύματα, πανεπιστήμια και συνταξιοδοτικά ταμεία έχασαν δισεκατομμύρια. Το ανθρώπινο δράμα ήταν τεράστιο, με τουλάχιστον δύο άτομα να οδηγούνται στην αυτοκτονία.

Μέχρι σήμερα, συνεχίζεται η προσπάθεια για την ανάκτηση και την επιστροφή των χαμένων χρημάτων στους χιλιάδες εξαπατημένους επενδυτές.