Starling Bank: Βουτιά 26% στα ετήσια κέρδη μετά το πρόστιμο για απάτες με δάνεια επί covid

Η βρετανική διαδικτυακή τράπεζα Starling Bank ανακοίνωσε την Τετάρτη απότομη πτώση στα ετήσια κέρδη, επικαλούμενη ένα πρόβλημα με την απάτη επιχειρηματικών δανείων της εποχής του Covid και ένα κανονιστικό πρόστιμο για παραλείψεις στον τομέα του οικονομικού εγκλήματος, όπως μεταδίδει το CNBC.

Η Starling, η οποία προσφέρει τρεχούμενους λογαριασμούς χωρίς χρέωση και υπηρεσίες δανεισμού μέσω εφαρμογής για κινητά, ανακοίνωσε κέρδη προ φόρων για το έτος που έληξε στις 31 Μαρτίου 2025 ύψους 223,4 εκατομμυρίων λιρών (301,9 εκατομμύρια δολάρια), μειωμένα κατά σχεδόν 26% σε ετήσια βάση.

Τα κέρδη του έτους επηρεάστηκαν από πρόστιμο 29 εκατομμυρίων λιρών από την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου σχετικά με παραλείψεις που σχετίζονται με τα συστήματα πρόληψης οικονομικού εγκλήματος της Starling.

Η Starling επεσήμανε επίσης ένα πρόβλημα με το Bounce Back Loan Scheme (BBLS), το οποίο σχεδιάστηκε για να παρέχει στις επιχειρήσεις πρόσβαση σε μετρητά κατά τη διάρκεια της πανδημίας του κορονοϊού.

Η Starling ήταν μία από τις πολλές τράπεζες που έλαβαν έγκριση να δανείζουν μετρητά σε εταιρείες κατά τη διάρκεια της έξαρσης της Covid-19 το 2020. Το σχέδιο παρείχε εγγύηση 100% στους δανειστές, καθιστώντας την κυβέρνηση υπεύθυνη για την κάλυψη του συνολικού ανεξόφλητου ποσού του δανείου σε περίπτωση αθέτησης των υποχρεώσεών του.

Ωστόσο, η Starling δήλωσε ότι έκτοτε «εντόπισε μια ομάδα δανείων BBLS που ενδεχομένως δεν συμμορφώνονταν με την απαίτηση εγγύησης» λόγω αδυναμιών στους αναδρομικούς ελέγχους απάτης. Αφού το επισήμανε στην κρατική British Business Bank, η εταιρεία στη συνέχεια «προσφέρθηκε εθελοντικά να άρει την κρατική εγγύηση για αυτά τα δάνεια».

Ωστόσο, η Starling δήλωσε ότι κατείχε πρόβλεψη για αναμενόμενη πιστωτική ζημία ύψους 800.000 λιρών στις 31 Μαρτίου σε σχέση με ορισμένα δάνεια BBLS «όπου η εγγύηση που παρέχεται βάσει της συμφωνίας εγγύησης BBLS ενδέχεται να μην είναι πλέον διαθέσιμη στην Εταιρεία».

«Πρόκειται για ένα ζήτημα που μας έχει κληροδοτήσει, το οποίο αντιμετωπίσαμε με διαφάνεια και σε πλήρη συνεργασία με την British Business Bank», δήλωσε ο Ντέκλαν Φέργκιουσον, οικονομικός διευθυντής της Starling, σε τηλεδιάσκεψη την Τετάρτη.

Η Starling λειτουργεί ως αδειοδοτημένη τράπεζα στο Ηνωμένο Βασίλειο από το 2018. Μετόχους της είναι εταιρείες όπως η Goldman Sachs, η Fidelity Investments και η Qatar Investment Authority.

Η εταιρεία, η οποία αποτιμήθηκε τελευταία φορά σε ιδιωτικό χρηματιστήριο το 2022 στα 2,5 δισεκατομμύρια λίρες, αντιμετωπίζει έντονο ανταγωνισμό τόσο από τις κατεστημένες τράπεζες όσο και από ανταγωνιστικές fintech εταιρείες όπως η Monzo και η Revolut.