FT: Πλαστά τιμολόγια άνοιξαν στην ρωσική A7 τον δρόμο για πληρωμές 6,9 δισ. δολαρίων μέσω διεθνών τραπεζών

Περισσότερα από 6,9 δισ. δολάρια διακινήθηκαν μέσω διεθνών τραπεζών από δίκτυο που συνδέεται με τη ρωσική εταιρεία πληρωμών A7, σύμφωνα με έρευνα των Financial Times.

Εκατοντάδες χιλιάδες εσωτερικά αρχεία που περιήλθαν στην εφημερίδα δείχνουν ότι η εταιρεία, η οποία έχει τη στήριξη του Κρεμλίνου, χρησιμοποίησε ενδιάμεσες επιχειρήσεις και πλαστά παραστατικά για να πραγματοποιεί διασυνοριακές πληρωμές παρά τους περιορισμούς που έχουν επιβληθεί στη Ρωσία.

Η διαδρομή των χρημάτων

Η A7 δημιουργήθηκε στα τέλη του 2024 ως εναλλακτικός μηχανισμός διεθνών πληρωμών για τη Ρωσία. Όπως προκύπτει από τα αρχεία, στην πράξη στηρίχθηκε και στο υπάρχον τραπεζικό δίκτυο: εταιρείες που ενεργούσαν ως ενδιάμεσοι διατηρούσαν λογαριασμούς σε τράπεζες με πρόσβαση στο Swift και πραγματοποιούσαν πληρωμές για λογαριασμό πελατών της A7. Πλαστά τιμολόγια δημιουργούσαν τη φαινομενική εμπορική τεκμηρίωση των συναλλαγών και δυσκόλευαν τον εντοπισμό του πραγματικού σκοπού τους.

Αρχικά, στα τέλη του 2024 και στις αρχές του 2025, μεγάλος όγκος πληρωμών πέρασε από τρεις τράπεζες στο Κιργιστάν: τις Eldik, Aiyl και Eurasian Savings Bank. Σύμφωνα με τους Financial Times, η Standard Chartered εξέφρασε υποψίες τον Φεβρουάριο του 2025 για χρήματα που κατέληγαν σε λογαριασμούς πελατών της. Λίγο αργότερα, οι συγκεκριμένοι λογαριασμοί έκλεισαν και η A7 αύξησε τη χρήση διαδρομών μέσω των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων.

Από το Κιργιστάν στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα

Σημαντικό μέρος των μεταγενέστερων ροών πέρασε από τη First Abu Dhabi Bank. Κατά το ρεπορτάζ, εταιρείες του δικτύου της A7 άνοιξαν εκεί περισσότερους από δέκα λογαριασμούς, από τους οποίους πραγματοποιήθηκαν εξερχόμενες πληρωμές περίπου 1,3 δισ. δολαρίων και συναλλαγές μεταξύ των ίδιων εταιρειών ύψους περίπου 500 εκατ. δολαρίων. Η μετατροπή ντιρχάμ σε δολάρια, ευρώ και γουάν επέτρεπε την εκτέλεση πληρωμών σε άλλες χώρες.

Οι Standard Chartered, Citigroup και άλλοι διεθνείς τραπεζικοί όμιλοι εμφανίζονται στη διαδρομή πληρωμών που εντόπισαν οι Financial Times. Ο ρόλος τους δεν ήταν ίδιος σε κάθε περίπτωση: ορισμένες τράπεζες τηρούσαν λογαριασμούς ενδιάμεσων εταιρειών, ενώ άλλες λάμβαναν πληρωμές για πελάτες τους. Η παρουσία μιας τράπεζας στη διαδρομή μιας συναλλαγής δεν σημαίνει από μόνη της ότι γνώριζε την πραγματική προέλευση ή τον σκοπό της.

Το ερώτημα για τους τραπεζικούς ελέγχους

Ορισμένες πληρωμές που περιλαμβάνονται στη διαρροή συνδέονταν, σύμφωνα με την έρευνα, με ιδιαίτερα ευαίσθητες αγορές για τη Ρωσία, μεταξύ των οποίων στρατιωτικός εξοπλισμός και προμήθειες των υπηρεσιών ασφαλείας. Η υπόθεση αναδεικνύει πόσο κρίσιμος είναι ο έλεγχος των πελατών και των παραστατικών από την τράπεζα που εισάγει μια πληρωμή στο διεθνές σύστημα: όταν μια συναλλαγή περάσει από αυτό το πρώτο στάδιο, μπορεί να συνεχίσει τη διαδρομή της μέσω άλλων ιδρυμάτων.